الكويت - أجاز البنك المركزي الكويتي لأكبر بنك إسلامي في البلاد بإنشاء برنامج لطرح سندات في الأسواق الدولية، بما يتيح له تعزيز عملياته ويفتح الطريق أمام بنوك محلية منافسة للدخول في هذا المسار.

وقال بيت التمويل الكويتي (بيتك) في إفصاح للبورصة المحلية الخميس إنه “حصل على موافقة البنك المركزي لإنشاء برنامج صكوك بقيمة لا تتعدى 4 مليارات دولار أو ما يعادلها بالعملات الأخرى”.

وأكد كذلك أن البنك المركزي وافق له على طرح الإصدار الأول من البرنامج بقيمة لا تتجاوز مليار دولار أو ما يعادلها بالعملات الأخرى.

وأوضح بيتك، الذي تصدر البنوك العاملة في البلاد العام الماضي من حيث الأصول بحجم بلغ حوالي 120.5 مليار دولار، أنه سيفصح لاحقا عن الموافقة النهائية للبنك المركزي الكويتي وموافقة هيئة أسواق المال على البرنامج.

ومن المتوقع أن تناقش الجمعية العمومية للبنك الإسلامي في شهر مارس المقبل إصدار أدوات دين أخرى خلال هذا العام “وفقا لصيغ العقود التي تتوافق مع أحكام الشريعة الإسلامية”، بحسب البيان.

وتأتي الخطوة بعد أيام من ترجيح وكالة فيتش للتصنيف الائتماني بأن يستمر إصدار البنوك الكويتية للديون بالانخفاض هذا العام في ظل ارتفاع أسعار الفائدة وعدم اليقين في أسواق الديون وارتفاع أسعار النفط، ما يدعم سيولة القطاع المصرفي.

وأشار خبراء الوكالة إلى تقلص إصدارات الدين خلال الأشهر التسعة الأولى من العام الماضي إلى نحو 665 مليون دينار (2.2 مليار دولار) مقارنة مع حوالي 2.3 مليار دولار قبل عام.

وبحسب فيتش يبلغ إجمالي الديون المستحقة على البنوك الكويتية بنهاية العام 2021 حوالي 10.4 مليار دولار.

وأوضحت الوكالة أن ارتفاع تصنيف عجز السداد طويل الأجل للبنوك الكويتية يدل على أنها تستطيع إصدار ديون بمعدلات منخفضة في بيئة ذات معدل فائدة أقل، لتحل محل بعض الودائع عالية الكلفة وإعادة تمويل الديون بكلفة أقل.

ويبلغ عدد المؤسسات المالية العاملة في القطاع المصرفي الكويتي 23 بنكا، يتكون من 16 بنكا تجاريا تقليديا بما في ذلك 11 بنكا أجنبيا وستة بنوك إسلامية بما فيها بنك إسلامي أجنبي واحد.

وبحسب بيانات المركزي وصل إجمالي أصول البنوك الكويتية بنهاية العام الماضي إلى قرابة 272.3 مليار دولار بنسبة نمو 22.78 في المئة على أساس سنوي.

وتتنوع عمليات بيتك، الذي تأسس عام 1977 وأدرج في بورصة الكويت عام 1984 ويبلغ رأسماله المصرح به نحو 3.9 مليار دولار، في تقديم الخدمات المصرفية وشراء وبيع العقارات والتأجير وتنفيذ المشاريع الإنشائية وأنشطة تجارية أخرى.

وكان البنك الكويتي، حيث يعمل في 12 دولة حول العالم ولديه أكثر من 680 فرعا وأكثر من 18 ألف موظف، بحسب موقعه الإلكتروني، قد استحوذ العام الماضي على بنك الأهلي المتحد البحريني المدرج في بورصتي الكويت والبحرين.

وخلال 2022 ارتفعت الأرباح الصافية لبيتك بنسبة 47 في المئة لتبلغ حوالي مليار دولار مقارنة مع حوالي 737.5 مليون دولار على أساس سنوي.